Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Wir betreiben Luckystart Casino unter der Lizenz OGL/2023/174/0090 der Regulierungsbehörde von Curaçao. Geldwäscheprävention und eine vollständige Identitätsprüfung sind dafür die Grundlage. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Pflichten wir erfüllen und was das für Ihr Spielerkonto bedeutet.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Rechtlicher Rahmen

Wir halten uns an die Anti-Geldwäsche-Vorgaben (AML) unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao. Das heißt konkret: Wir kennen unsere Spieler, wir prüfen Herkunft und Fluss der Gelder, und wir melden verdächtige Transaktionen an die zuständige Finanzaufsicht (Financial Intelligence Unit).

Für Sie als Spieler bedeutet das keinen Mehraufwand bei der Einzahlung, sondern eine Absicherung: Auf unserer Plattform zirkulieren keine Gelder aus illegalen Quellen, und Gewinnauszahlungen gehen ausschließlich an die Person, die sie erspielt hat.

• Identifizierung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Fortlaufende Prüfung von Einzahlungen und Auszahlungen auf Auffälligkeiten
• Schulung unserer Mitarbeiter in Geldwäscheerkennung
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die Aufsichtsbehörde
• Verweigerung von Transaktionen ohne nachvollziehbare Herkunft

Wann wir wen verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung (KYC, Know Your Customer) erfolgt bei uns gestuft. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Alter, Adresse und Angemessenheit Ihrer Angaben anhand öffentlicher Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir dann vollständige Dokumente. Zusätzlich können Schwellenwerte und besondere Ereignisse eine erneute Prüfung auslösen.

• Registrierung: automatische Plausibilitätsprüfung Ihrer Angaben, Alter mindestens 18 Jahre
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentprüfung zwingend erforderlich
• Kumulativ höhere Einzahlungen oder Auszahlungen: erweiterte Prüfung nach Maßgabe der Lizenzbehörde
• Änderung von Name, Adresse oder Zahlungsmethode: aktualisierte Nachweise
• Auffälligkeiten im Spielverhalten oder in Transaktionen: fallsbezogene Verifizierung

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Sie laden Ihre Dokumente über den gesicherten Bereich Ihres Spielerkontos hoch. Wir bearbeiten vollständige Einreichungen in der Regel innerhalb von 24 Stunden, in Spitzenzeiten spätestens nach 3 Werktagen. Fehlt ein Dokument oder ist unlesbar, kontaktieren wir Sie per E-Mail.

• 1. Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto.
• 2. Fotografieren oder scannen Sie Ihr Dokument vollständig, alle vier Ecken sichtbar, gut lesbar.
• 3. Laden Sie Lichtbildausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis hoch.
• 4. Wir prüfen die Unterlagen innerhalb von 24 Stunden, spätestens 3 Werktage.
• 5. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei einer Freigabe läuft die Auszahlung an.

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie in einem separierten, zugriffsgeschützten System. Nur specially geschulte Compliance-Mitarbeiter können sie einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Unterlagen niemals an Dritte weiter, außer an die Lizenzbehörde, wenn dies gesetzlich verlangt ist.

Wann wir die Geldquelle erfragen

Bei deutlich erhöhten Einzahlungen, auffälligen Mustern oder großen Auszahlungen können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder (Source of Funds) verlangen. Das ist keine Rückmeldung auf Ihre Person, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Betreiber gilt.

Als Nachweise akzeptieren wir zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Nachweise über den Verkauf von Vermögenswerten. Wir prüfen diese Unterlagen mit denselben Datenschutzstandards wie Ihre Ausweisdokumente und teilen die Anforderungen vorab klar mit, damit Sie wissen, was wir brauchen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es erkennt ungewöhnliche Volumina, stark erhöhte Frequenz, Transaktionen kurz nacheinander und Muster, die nicht zu Ihrem bekannten Profil passen. Treffen mehrere Signale zusammen, prüft unser Compliance-Team den Fall manuell.

Auszahlungen erfolgen bei uns grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel). Ausnahme: Sie haben mit Paysafecard eingezahlt, dann zahlen wir auf eine Bankmethode oder ein E-Wallet in Ihrem Namen aus.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Verifizieren Sie Ihr Konto nicht, sperren wir die Auszahlung. Ihr eingezahltes Guthaben bleibt dabei unangetastet, und Sie können es nach erfolgreicher Verifizierung abrufen. Spielen können Sie in der Zwischenzeit nicht mehr, sobald die Frist abgelaufen ist.

Stellen sich Dokumente als gefälscht, veraltet oder einer anderen Person zugehörig heraus, schließen wir das Konto dauerhaft und behalten uns vor, Gewinne einzubehalten und die zuständige Behörde zu informieren. Gleiches gilt, wenn ein Konto von einer dritten Person ohne Wissen des Kontoinhabers verwendet wird.

• Fristablauf ohne Dokumente: Auszahlung gesperrt, keine Einzahlung mehr möglich
• Ungültige oder widersprüchliche Dokumente: Neuer Prüfungslauf oder Kontosperrung
• Mehrfachkonten desselben Nutzers: Sperrung aller Konten nach Lizenzvorgaben
• Verdacht auf Drehbuchgebrauch durch Dritte: sofortige Sperre und Meldung

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben unserer Lizenzbehörde nach Kontenschließung noch mehrere Jahre auf, in der Regel fünf Jahre. Diese Aufbewahrungspflicht besteht, damit Finanzbehörden im Fall einer Investigation auf die Nachweise zugreifen können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform endgültig. Sie können jederzeit über [email protected] eine Auskunft darüber anfordern, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben; unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein. Die vollständige Dokumentprüfung ist bei uns erst vor der ersten Auszahlung verpflichtend. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben automatisch gegen öffentliche Register.

Welche Dokumente akzeptieren Sie als Lichtbildausweis?

Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern die Behörde sie als amtliches Dokument ausgestellt hat. Das Dokument muss gültig, vollständig abgelichtet und gut lesbar sein.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Vollständige und lesbare Einreichungen prüfen wir innerhalb von 24 Stunden, in Ausnahmefällen innerhalb von 3 Werktagen.

Warum verlangt Luckystart Casino einen Nachweis der Geldquelle?

Bei hohen Einzahlungen oder auffälligen Transaktionsmustern sind wir nach den AML-Vorgaben unserer Lizenz verpflichtet, die Herkunft der Gelder zu prüfen. Das betrifft nur den konkreten Nachweis, nicht Ihre übrigen Finanzen.